通過 CFA 三個級別考試后，要獲得 CFA 證書，還需滿足以下條件并完成相應(yīng)流程：

一.持證核心條件

1.工作經(jīng)驗要求

時長：36個月內(nèi)積累至少4,000小時與投資決策相關(guān)的工作經(jīng)驗（全職、兼職、實習(xí)均可）。

內(nèi)容：需直接參與投資決策或提供支持（如投資分析、資產(chǎn)配置、風(fēng)險管理等）。

靈活性：經(jīng)驗可在考前、考中或考后積累，但需詳細(xì)描述職責(zé)以證明相關(guān)性。

2.推薦人要求

需要提供兩位或三位推薦人。推薦人可以是直系領(lǐng)導(dǎo)、同事、客戶、能證明工作中參與決策環(huán)節(jié)的大學(xué)教授等，不一定需要是 CFA 持證人，但申請人不能做自己的推薦人。若只有兩位推薦人，其中一位須為地方性 CFA 協(xié)會的會員。推薦人會被要求評論申請人的工作經(jīng)歷及專業(yè)品質(zhì)，描述申請者如何參與到?jīng)Q策過程中，以及是否支持申請者成為持證人?。

二.申請流程詳解

在線提交申請

登錄 CFA 協(xié)會賬號，點(diǎn)擊 “my account”，選擇 “membership”，申請類型選擇 “apply for regular membership”。申請流程包括核實個人信息、填寫工作經(jīng)驗（以英文書寫，不超過 2000 個單詞）、提供推薦人信息、證明所提供的信息無誤，然后提交申請。申請通過后，申請人還需激活持證人身份，并支付持證人年費(fèi)，之后會正式成為持證人。涉及加入 CFA 持證人地方協(xié)會的申請會由相關(guān)地方協(xié)會進(jìn)行審核。

三.時間線與審核

審核周期：協(xié)會將在提交后10個工作日內(nèi)審核，涉及地方協(xié)會的流程可能延長至30天。

證書寄送：審核通過后6-8周，紙質(zhì)證書將通過郵寄送達(dá)。

四.常見疑問解答

1.工作經(jīng)驗不足怎么辦？

可先積累符合條件的工作經(jīng)驗，再提交申請。協(xié)會允許考后逐步補(bǔ)充經(jīng)驗。

2.推薦人找不到CFA持證人？

可聯(lián)系高校導(dǎo)師、公司高管或行業(yè)人士，若推薦人非持證人，需提供三位推薦人信息。

3.證書有效期與維持

持證后需每年簽署職業(yè)道德承諾書，并按時繳納年費(fèi)以維持資格。

五.總結(jié)：持證關(guān)鍵路徑

考試通過?→?積累4000小時工作經(jīng)驗?→?聯(lián)系推薦人?→?官網(wǎng)提交申請?→?支付年費(fèi)?→?接收證書。

整個過程需6個月至1年，建議盡早規(guī)劃工作經(jīng)驗與推薦人，避免延誤職業(yè)認(rèn)證。

此外，申請人還需承諾遵守 CFA 協(xié)會的道德與行為準(zhǔn)則，包括堅持正直、勝任、勤奮、令人尊重的做事原則，將投資行業(yè)的誠信和客戶的利益置于個人利益至上等。