報(bào)名FRM考試之后，考生就可以備考了。在FRM考試風(fēng)險(xiǎn)管理中，風(fēng)險(xiǎn)的定義與分類是什么？

所謂風(fēng)險(xiǎn)是指未來結(jié)果出現(xiàn)收益或損失的不確定性。通常，人們更關(guān)注的是損失的可能性。

金融風(fēng)險(xiǎn)指在金融市場(chǎng)中由于某些因素的變動(dòng)，導(dǎo)致金融主體的實(shí)際收益與預(yù)期收益發(fā)生背離的可能性，它直接與金融市場(chǎng)的波動(dòng)性相關(guān)。

通過對(duì)風(fēng)險(xiǎn)分類有助于突出引起風(fēng)險(xiǎn)的因子的變化特征，管理者可以針對(duì)不同的風(fēng)險(xiǎn)采取不同的處置方法，更有效地防范和管理風(fēng)險(xiǎn)。》》》點(diǎn)擊咨詢FRM特惠課程 

按照能否分散分類，金融風(fēng)險(xiǎn)可分為系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。

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（1）系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)：由影響整個(gè)金融市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)因素引起，使所有經(jīng)濟(jì)主體都共同面臨的未來收益的不確定性，如經(jīng)濟(jì)環(huán)境，市場(chǎng)利率的變化等，是由于市場(chǎng)環(huán)境發(fā)生而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，在資產(chǎn)組合中無法抵消； 【資料下載】點(diǎn)擊下載融躍教育FRM考試公式表

（2）非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)：僅由與特定公司或行業(yè)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)因素引起，使該公司或行業(yè)自身所面臨的未來收益的不確定性。

按驅(qū)動(dòng)因素分類，金融風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作性風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、法律與監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)以及聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等八種風(fēng)險(xiǎn)。

西方發(fā)達(dá)國家的銀行，至少要用一半的資本抵御信用風(fēng)險(xiǎn)損失，15%-30%抵御操作風(fēng)險(xiǎn)損失，5%~10%的資本抵御市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)損失。

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