CFA IPS寫作是什么？可能考過CFA一級(jí)二級(jí)的考生對(duì)此有一定的了解，在CFA三級(jí)考試中它可是重點(diǎn)，大部分考生都在說CFA三級(jí)上午考試時(shí)間不夠用，題也比較難，并且它就是CFA IPS寫作，那CFA IPS是什么呢？

IPS全稱：investment policy statement，只有CFA三級(jí)考試中才有，CFA的IPS主要是指根據(jù)客戶的預(yù)期收益、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力、流動(dòng)性需求、投資周期、稅收因素以及其它個(gè)人投資約束建立的關(guān)于投資者的計(jì)劃書，也可以理解為檔案，根據(jù)這一計(jì)劃書，結(jié)合可選擇的投資產(chǎn)品，為投資者建立個(gè)性化的投資組合。

IPS根據(jù)投資者類別劃分為兩門科目，個(gè)人IPS（Private wealth management）與機(jī)構(gòu)IPS（portfolio management for institutional investors）。顧名思義，個(gè)人IPS是基金經(jīng)理為高凈值個(gè)人客戶進(jìn)行資產(chǎn)管理，而機(jī)構(gòu)IPS是基金經(jīng)理針對(duì)養(yǎng)老金、基金會(huì)、保險(xiǎn)公司、銀行等機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資組合管理。

因?yàn)镃FA三級(jí)考試中每年鐵打不動(dòng)的兩個(gè)個(gè)人IPS兩個(gè)機(jī)構(gòu)IPS，以及一個(gè)與個(gè)人IPS關(guān)聯(lián)緊密的Behavioral Finance，加起來就有5個(gè)case，可謂占據(jù)了上午題的半壁江山。

如果IPS不能寫好，那上午題基本上就以失敗告終。所以融躍開啟了CFA三級(jí)IPS課程，幫助考生順利通過考試！