在FRM考試中，對(duì)于金融英語詞匯的掌握對(duì)考生備考是很有幫助的，比如Asset Allocation（資產(chǎn)配置），不僅要了解它的相關(guān)定義，還應(yīng)該了解它在FRM考試中基本步驟是什么？關(guān)于答案，下文是詳細(xì)介紹，隨融躍小編了解一下！

Asset Allocation（資產(chǎn)配置）基本步驟：》》》戳：各科視頻講義+歷年真題+21年原版書（PDF版）免·費(fèi)領(lǐng)取

目標(biāo)和限制因素

通常需要考慮到風(fēng)險(xiǎn)偏好、流動(dòng)性需求和時(shí)間跨度要求，還需要注意實(shí)際的投資限制、操作規(guī)則和稅收問題。比如，貨幣市場基金就常被投資者作為短期現(xiàn)金管理工具，因?yàn)槠淞鲃?dòng)性好，風(fēng)險(xiǎn)較低。

資本市場期望值

這一步驟非 常關(guān)鍵，包括利用歷史數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)分析，要考慮投資在持有期內(nèi)的預(yù)期收益率。專業(yè)的機(jī)構(gòu)投資者在這一步驟具有相對(duì)優(yōu)勢。

資產(chǎn)組合類項(xiàng) 》》》點(diǎn)擊咨詢FRM特惠課程

一般來說，資產(chǎn)配置的幾種主要資產(chǎn)類型有：貨幣市場工具、固定收益證券、股票、不動(dòng)產(chǎn)和貴金屬（黃金）等。

有效組合邊界

找出在既定風(fēng)險(xiǎn)水平下可獲得zui大預(yù)期收益的資產(chǎn)組合，確定風(fēng)險(xiǎn)修正條件下投資的指導(dǎo)性目標(biāo)。

尋找zui佳組合

在滿足投資者面對(duì)的限制因素的前提下，選擇zui能滿足其風(fēng)險(xiǎn)收益目標(biāo)的資產(chǎn)組合，確定實(shí)際的資產(chǎn)配置戰(zhàn)略。【資料下載】點(diǎn)擊下載FRM二級(jí)思維導(dǎo)圖PDF版

資產(chǎn)配置是一個(gè)綜合的動(dòng)態(tài)過程，投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資資金都會(huì)不斷的發(fā)生變化，所以對(duì)不同的投資者來說，風(fēng)險(xiǎn)的含義不同，資產(chǎn)配置的動(dòng)機(jī)也不同，所以zui終選擇的組合也不一樣。

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