FRM一級(jí)考試對(duì)金融市場與產(chǎn)品這一科目占比較大，考生們?cè)趥淇贾幸⒁膺@一問題。其中外匯風(fēng)險(xiǎn)也是需要考生重點(diǎn)掌握的。外匯風(fēng)險(xiǎn)具體分類有什么，小編下面為你詳細(xì)介紹！

外匯風(fēng)險(xiǎn)定義：

外匯風(fēng)險(xiǎn)（ForeignExchangeExposure）是指一個(gè)金融的公司、企業(yè)組織、經(jīng)濟(jì)實(shí)體、國家或個(gè)人在一定時(shí)期內(nèi)對(duì)外經(jīng)濟(jì)、貿(mào)易、金融、外匯儲(chǔ)備的管理與運(yùn)營等活動(dòng)中，以外幣表示的資產(chǎn)（債權(quán)、權(quán)益）與負(fù)債（債務(wù)、義務(wù)）因未預(yù)料的外匯匯率的變動(dòng)而引起的價(jià)值的增加或減少的可能性。【資料下載】點(diǎn)擊下載[Kaplan]FRM 2020 SchweserNotes Part I

外匯風(fēng)險(xiǎn)分類：

狹義的外匯風(fēng)險(xiǎn)是指匯率風(fēng)險(xiǎn)和利率風(fēng)險(xiǎn)

廣義的外匯風(fēng)險(xiǎn)包括利率風(fēng)險(xiǎn)，匯率風(fēng)險(xiǎn)，也包括信用風(fēng)險(xiǎn)、會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)、國家風(fēng)險(xiǎn)等。

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外匯風(fēng)險(xiǎn)成因：

交易風(fēng)險(xiǎn)是未了結(jié)的債權(quán)債務(wù)在匯率變動(dòng)后，進(jìn)行外匯交割清算時(shí)出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，這些債權(quán)債務(wù)在匯率變動(dòng)前已發(fā)生，但在匯率變動(dòng)后才結(jié)算。匯率制度體系是外匯交易風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的直接原因，固定匯率體制將風(fēng)險(xiǎn)給屏蔽了，而浮動(dòng)利率體制增加了未來貨幣走勢的不確定性，擴(kuò)大了風(fēng)險(xiǎn)敝口。

外匯風(fēng)險(xiǎn)一般包括兩個(gè)因素：貨幣和時(shí)間。

如果沒有兩種不同貨幣間的兌換和折算，也就不存在匯率波動(dòng)所引起的外匯風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，匯率和利率的變化總是與時(shí)間期限相對(duì)應(yīng)，沒有時(shí)間因素也就無外匯風(fēng)險(xiǎn)可言。

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經(jīng)濟(jì)主體賬款收付與后清算日的時(shí)間跨度越大，匯率波動(dòng)的幅度可能越大，貨幣間的折算風(fēng)險(xiǎn)也就越大。外幣與本幣間的兌換，成為外匯交易風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的先決條件，而時(shí)間因素則是外匯交易風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的催化劑。