上篇文章為大家介紹了FRM操作風(fēng)險的定義，這篇文章，小編繼續(xù)為大家介紹FRM操作風(fēng)險的內(nèi)容，七種事件類型的介紹！

巴塞爾委員會將FRM操作風(fēng)險事件分為七種事件類型：

1. 內(nèi)部欺詐（internal fraud，IF）：損失來自于蓄意欺詐、資產(chǎn)誤用或者規(guī)避監(jiān)管、法律或者公司政策，至少涉及內(nèi)部一方，類型有未被授權(quán)的活動、內(nèi)部偷盜與欺詐。

2. 外部欺詐（erternal fraud，EF）：損失來自于第三方的蓄意欺詐、資產(chǎn)資產(chǎn)誤用或者逃避法律。類型有偷盜與欺詐、系統(tǒng)安全的破壞。

3. 雇傭政策和工作場所安全（employment practices and workplace safety，EPWS）：由于違反雇傭、健康以及安全法律或者協(xié)議而造成的損失，類型有雇員關(guān)系、安全環(huán)境以及多元化與特殊事件。

4. 客戶、產(chǎn)品與業(yè)務(wù)操守在（clients products and business practices，CPBP）：損失來自于對特定客戶不能提供專業(yè)服務(wù)，或者來自于產(chǎn)品特性或者設(shè)計，包括披露與托管、不正當(dāng)業(yè)務(wù)和市場活動、產(chǎn)品缺陷以及咨詢活動。

5. 實體資產(chǎn)破壞（damage to physical assets，DPA）：損失來自于自然或者其他事件的實體資產(chǎn)破壞。

6. 業(yè)務(wù)中斷和系統(tǒng)失?。╞usiness disruption and system failures，BDSF）：損失來自于業(yè)務(wù)異?；蛘呦到y(tǒng)損失。

7. 執(zhí)行、交割和流程管理（execution  delivery and process management，EDPM）:損失來自于交易處理或者流程管理的失誤以及與交易對手的關(guān)系破裂，類型有交易實施和維護(hù)、客戶的吸納與記錄以及報告管理。

FRM金融風(fēng)控直播特訓(xùn)營

5月27日，融躍FRM Lynn講師為您深度解讀：銀行、保險、基金等金融市場，直播課程名額有限，掃描上方圖片二維碼聯(lián)系老師，快速預(yù)約名額吧！

《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》也將操作風(fēng)險損失事件按照八種業(yè)務(wù)類型進(jìn)行分類：（1）公司金融，（2）交易與銷售，（3）零售銀行，（4）商業(yè)銀行，（5）支付與結(jié)算，（6）機構(gòu)服務(wù)與托管，（7）資產(chǎn)管理，（8）零售經(jīng)紀(jì)。

>>>點擊領(lǐng)取2020FRM備考資料大禮包（戳我領(lǐng)取）

這些定義建立了劃分操作風(fēng)險事件的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，這些內(nèi)部的和外部的風(fēng)險事件都根據(jù)矩陣分類（matrix classification）（按照事件類型和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)）進(jìn)行收集。這方便了操作風(fēng)險公共數(shù)據(jù)庫的收集。一個例子是操作風(fēng)險數(shù)據(jù)交換協(xié)會（ORX），它提供了一個匿名的操作風(fēng)險數(shù)據(jù)交換平臺，數(shù)據(jù)存放在ORX全球風(fēng)險數(shù)據(jù)庫里。